КЭШ-МЕНЕДЖМЕНТ

КЭШ-МЕНЕДЖМЕНТ
(англ. cash-management) – совокупность банковскобухгалтерских услуг, оказываемых отдельными банками корпоративной клиентуре по управлению ее наличностью с целью оптимизации внутренних финансовых потоков и осуществления фирменного планирования в целях достижения максимизации дохода. Первоначально потребность в К.-м. стала возникать в финансовых отделах корпораций в США, где различия в нормативном регулировании коммерч. банков в отд. штатах влекли за собой затруднения в расчетах между производств. подразделениями компаний, разбросанными по всей территории страны, увеличение времени пробега платежных документов, рост объема средств в расчетах и потерю части прибыли. Др. обстоятельством стало превращение ведущих компаний США в транснациональные, что обусловило их потребность в межстрановом маневре финансовыми ресурсами, защите выручки от валютных, процентных, страховых и др. рисков, минимизации свободных остатков на счетах и прибыльном размещении излишков ресурсов. В качестве системного продукта первым освоил К.-м. амер. Mellon Bank в 1969. В последующем отд. банки создали либо собств. локальные системы (Citi Cash Manager и Citi Banking, Chemlink, Swiss Cash, Com Cash), либо нейтральные сети с широким кругом пользователей (Nordi Cash – с участием банков Дании, Норвегии, Швеции). Техническим обеспечением нормальной работы систем является базовый продукт Geisco Mark III фирмы General Electric (США): сеть из 500 ЭВМ с тремя сверхмощными вычислит. центрами, способная через спутниковую связь покрывать территорию Земли в 23 часовых поясах. Для оказания услуг по К.-м. банки, напр. в США, используют также обычные почтовые каналы связи. В этих целях в ближайшем к банку почтовом отделении арендуется спец. абонентский ящик (англ. lock-box), в адрес к-рого потребители товаров или услуг обслуживаемой банком фирмы по почте отправляют чеки для их оплаты. Банк регулярно забирает документы из ящика, депонирует перечисленные суммы на соответств. счете и по телефону сообщает бухгалтерской службе фирмы-клиента о поступлении наличных денег. Такая система позволяет сократить период между предъявлением чека и его оплатой (англ. float), на продолжительность к-рого налагаются жесткие ограничения (напр., в ряде штатов США). Рентабельность этой банковской услуги для фирмы зависит от соотношения между ее стоимостью и дополнит. прибылью от ускоренного включения полученных средств в денежный поток. В функцион. отношении услуги К.-м. объединяются в три модуля: информационный, трансакционный, сопутств. операции. Информационный модуль предоставляет клиенту сведения о состоянии контокоррентных счетов подразделений корпорации в стране и за рубежом; остатках, дебетовых и кредитовых оборотах по суммам, а также в разрезе валют, нарастающим или снижающимся итогом (отд. банки предоставляют такую информацию и по др. счетам – срочным, валютным, ссудным и инвестиционным). Текущая информация по счетам заносится в память компьютеров, что позволяет выстраивать временные ряды для последующего анализа. В отд. системах спец. бухгалтерская информация дополняется общефинансовой (о курсах валют и ценных бумаг, процентных ставках на денежно-кредитных рынках). Трансакционный модуль позволяет клиенту проводить платежно-расчетные операции при помощи терминалов, установленных в фирме (система «Клиент-банк»). При этом по компьютерной сети могут быть запрошены сведения о встречных платежах. К.-м., содействует ускорению расчетов, поскольку они осуществляются, минуя клиринговые центры, и уменьшению их объема путем зачета взаимных требований. Сопутствующие операции включают: контроль за состоянием валютных счетов с выявлением возможных валютных рисков и предложением электронных версий вариантов их страхования; анализ финанс. показателей клиента для текущего финансового планирования и принятия инвестиц. решений (расчет целесообразности для отд. капиталовложений), определение потребности в капитале, анализ денежных потоков наличных (cash-flow) и др

Финансово-кредитный энциклопедический словарь. — М.: Финансы и статистика. . 2002.

Нужно сделать НИР?

Полезное


Смотреть что такое "КЭШ-МЕНЕДЖМЕНТ" в других словарях:

  • Cash management — одна из услуг предлагаемая банками своим корпоративным клиентам, позволяющая уменьшить свои расходы и эффективно управлять своими финансовыми показателями. Cash management решение для предприятия состоит из нескольких составляющих: Управление… …   Википедия

  • Денежный поток — У этого термина существуют и другие значения, см. CF. Денежный поток, кэш фло, кэш флоу (от англ. Cash Flow) или поток наличных денег одно из важнейших понятий современного финансового анализа, финансового планирования и управления финансами …   Википедия

  • Trinity (процессор) — Trinity («Тринити») кодовое название новой линейки гибридных процессоров (APU) компании AMD. Trinity глубокая эволюция предыдущего поколения Llano его CPU, в отличие от предшественника, основано не на устаревшем ядре K12, а развитии современной… …   Википедия

  • Intel — (Интел) Компания Intel, история компании, деятельность компании Информация о компании Intel, история компании, деятельность компании Содержание Содержание Core Описание Intel Продукция фирмы Intel Технические характеристики Преимущества и… …   Энциклопедия инвестора

  • Запорожская государственная инженерная академия — (ЗГИА) 200px 300px Девиз Per aspera ad astra (лат. Через тернии к звездам) …   Википедия

  • Карл Айкан — (Carl Icahn) Карл Айкан это американский предприниматель Карл Айкан, американский предприниматель, финансист, корпоративный рейдер, состояние которого на 2011 год оценивается в 12.5 млрд долл. США Содержание >> …   Энциклопедия инвестора

  • Майкрософт Рус — Координаты: 55°46′14.06″ с. ш. 37°25′26.49″ в. д. / 55.770572° с. ш. 37.424025° в. д.  …   Википедия

  • Миноритарий — (Minority) Миноритарий это акционер компании с незначительным количесвом акций Миноритарий: права и их защита, выкуп акций, консолидация и дробление акций, ТНК ВР и Роснефть Содержание >>>>>>>>>> …   Энциклопедия инвестора

  • Перечень компаний, которым могут оказать антикризисную поддержку — По данным Минэкономразвития РФ, перечень содержит 199 организаций, включая холдинги и вертикально интегрированные компании, прибыль которых формирует более 70% совокупного национального дохода, а численность занятых составляет свыше 20% от общего …   Энциклопедия ньюсмейкеров

  • Microsoft SQL Server — Тип Реляционная СУБД Разработчик Sybase, Ashton Tate, Microsoft …   Википедия


Поделиться ссылкой на выделенное

Прямая ссылка:
Нажмите правой клавишей мыши и выберите «Копировать ссылку»